השקעות

אחת הדרכים היעילות ביותר להגיע לרווחה כלכלית ולשקט נפשי בטווח הארוך, היא השקעה נכונה של הכסף שלנו, הן באופן שוטף בכל חודש, והן בסכומי כסף גדולים שצברנו או קיבלנו. בעולם שלנו ישנן דרכים רבות ומגוונות להשקיע: השקעה בשוק ההון על מוצריו השונים, נדל"ן בארץ, נדל"ן בחו"ל, השקעה בעסק, הלוואות חברתיות, השקעה בסטארט אפ, קריפטו וכו'. לכל השקעה פוטנציאל רווח שונה, סיכון שונה, התעסקות שונה, מיסוי שונה ובאופן כללי כל השקעה שונה במהותה מחברתה. במסגרת התכנון הפיננסי אנו מבצעים תיאום ציפיות עם הלקוח באמצעות שאלון מקיף, על מנת לברר איזה סוג השקעה מדבר אליו יותר, ומתאימים לו את ההשקעה באופן אישי בהתאם למשתנים שצוינו קודם. חשוב לזכור שאנחנו שונים זה מזה, ולא כל השקעה שמתאימה לאדם אחד בהכרח תתאים גם למישהו אחר. במסגרת התכנון הפיננסי נציג את החלופות העומדות בפנינו, ונקבל יחד עם הלקוח את ההחלטה הפיננסית הטובה ביותר עבורו.