תכנון פיננסי
העולם הפיננסי מורכב מהרבה מאוד מושגים, שלרוב בני האדם אין באמת מושג מה הם אומרים. מה ההבדל בין ריבית לתשואה? מה זה קופת גמל? מה ההבדל בין קופת גמל רגילה לקופת גמל להשקעה? באיזה מסלול הפנסיה שלי נמצאת ואיך זה משפיע עלי? הרבה מאוד דברים שהשיח עליהם כמעט ולא קיים, אך הם קשורים לדבר שמשפיע על חיינו בצורה הכי דרמטית – הכסף שלנו. התכנון הפיננסי נועד לעזור לאנשים/עסקים להציב יעדים פיננסיים בחיים, וגיבוש אסטרטגיה פיננסית ארוכת טווח שתסייע להשיג יעדים אלה. תכנון פיננסי הינו תהליך אישי ושונה לכל אחד, ונגזר מהיעדים אותם מציב לעצמו הלקוח יחד עם המתכנן הפיננסי. לרוב, התכנון הפיננסי אורך מספר חודשים ולעיתים אף שנים, וכולל ליווי צמוד של הלקוח ע"י המתכנן הפיננסי, עד למימוש היעדים הפיננסיים שהוצבו בתחילת התהליך.
תכנון פיננסי נחוץ לכל אדם, בכל גיל, ובכל רמת הכנסה. אולם, ככל שנבצע תכנון פיננסי בשלב מוקדם יותר התוצאות בהכרח תהיינה טובות ומשמעותיות יותר.
מאמרים בנושא תכנון פיננסי
תכנון פיננסי הוא תהליך הלוקח בחשבון את כלל המרכיבים הפיננסים בחיים שלנו ומוודא שהם מנוהלים בצורה מיט…
- אין תגובות
- 15/02/2022
יש לכם שאלה בתכנון פיננסי?
מלאו את הטופס ונציג יחזור אליכם בהקדם:
שאלות ותשובות בנושא תכנון פיננסי
איך אוכל להגדיל את ההכנסה שלי בפנסיה?
מומלץ לדאוג להפריש בכל שנות העבודה כספים לצורך חיסכון לפנסיה מעבר להפרשות שלנו לקרן הפנסיה עצמה. חיסכון של 750 שקלים באפיק השקעה שמניב תשואה של 7%, לתקופה של 30 שנה, יהווה תוספת משמעותית של כ-4,500 ש"ח כקצבה פטורה ממס בפנסיה שלנו למשך כ-20 שנה.
